全球超級富豪為何鍾情紐約不動產？ 跨世代傳承的關鍵佈局

國際頂級家族辦公室資產傳承工具 值得台灣高資產與股市AI新富族群關注

全球金融市場劇烈震盪之際，超級富豪家族正加速調整資產配置策略，將資金從高風險的早期新創投資中抽離，轉向房地產或其他具穩定收益的實體資產。其中，紐約不動產長期被國際頂級家族辦公室（Family Office）視為財富保值與世代傳承的核心工具，這股趨勢近年也明顯延燒至台灣高資產族群。 FUNWOO美國不動產執行長曾意婷分析，隨著台灣股市市值躋身全球前五大，資本市場持續創造大量新富階層與AI新貴，但當個人資產累積超過一定門檻後，投資思維將出現轉折，從單純追求資產增值，轉為思考如何在合法稅務架構下，將財富安全、穩定地傳承給下一代。這也是近年台灣高資產客戶頻繁詢問財富管理機構的核心議題。 「實體黃金」抗通膨 美元資產成避險首選 以曼哈頓「億萬富豪大道」（Billionaires' Row）為代表的頂級豪宅，長年被全球金融圈視為「實體黃金」，在通膨環境下展現強勁的抗跌與保值能力。知名案例包括美國總統川普家族長期以不動產作為核心傳承工具，阿里巴巴集團的共同創辦人兼現任董事會主席蔡崇信亦於紐約第57街購入豪宅單位，而該區域房價近幾年漲幅已達約五成，凸顯頂級不動產在全球富豪資產配置中的稀缺地位。 曾意婷指出，紐約不動產以美元計價，對於進行跨國資產配置的家族辦公室而言，能有效對沖單一市場或貨幣貶值風險；加上妥善管理的物業可透過租金創造長期穩定現金流，跨越數個世代，成為家族永續繁榮的實體基石，這正是紐約不動產歷久不衰、持續吸引國際富豪佈局的關鍵原因。 傳承不只是「買房」 架構設計才是核心 值得注意的是，專業家族辦公室在佈局紐約不動產時，鮮少以個人名義直接持有，而是透過高度整合的法律與稅務架構完成佈局。常見做法包括透過多層有限責任公司（LLC）架構持有房產，藉此強化家族成員隱私，避免真實姓名出現在公開產權紀錄中，同時發揮資產隔離與防火牆效果；此外，不動產產權通常會被納入不可撤銷信託（Irrevocable Trust），使資產所有權脫離個人名下，未來傳承給第二、三代時，得以合法節省高昂的美國聯邦遺產稅，並防範後代因離婚、債務糾紛等問題導致資產外流。 曾意婷提醒，隨著愈來愈多台灣高資產家庭將目光投向海外不動產傳承，如何在美台兩地稅制、法律架構下取得最佳平衡，將是接下來財富管理市場的重要課題，也考驗相關服務機構的跨國整合能力。

深耕台灣五年 打造美台傳承一站式服務 FUNWOO看準台灣高資產客戶對跨國資產傳承服務的殷切需求，FUNWOO美國不動產深耕台灣市場五年，加上執行長本人在美國15年的豪宅交易經驗，累積豐富的家族傳承佈局實務經驗，成為國內少見能同時整合美台兩地專業資源的服務品牌。 FUNWOO近期特別邀請美國執業律師來台，為旗下高資產客戶說明，當客戶名下同時持有台灣、美國不動產及股票等資產且不斷增值，未來若要傳承給下一代，該如何進行整體佈局，並在最適當的保險與稅制架構下，為家族創造最大效益。此類服務近來在台灣市場詢問度明顯升溫，反映高資產族群對「合法節稅、安全傳承」的需求正快速增加。 FUNWOO表示，公司的核心優勢在於「整合性服務」，也就是結合美國執業律師、會計師，以及台灣律師、會計師，與美國專業房地產顧問，提供客戶一站式諮詢與執行服務。相較於一般客戶需自行串聯多方顧問，FUNWOO可協助客戶一次完成跨國資產配置、信託架構設立與稅務規劃，大幅降低溝通與時間成本。 FUNWOO指出，目前服務範疇涵蓋LLC架構設立、不可撤銷信託規劃，以及跨國多物業組合管理，包括統籌租務管理、Pied-à-terre（非主要自住高價住宅）稅務優化及日常維護，讓客戶即便家族成員分散全球各地，資產仍能井然有序運作、順利傳承。 隨著台灣資本市場持續壯大、新富階層不斷增加，FUNWOO認為，具備美台雙邊整合能力的專業服務，將是未來高資產族群進行跨國財富傳承時，不可或缺的關鍵夥伴。